“双保险”守护百姓钱袋子——建行洛阳新安北京路支行成功堵截客户冒名办理业务
2023-08-08 12:17:12 来源: 洛阳网
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(资料图片)

“既是名字相同,身份证才是证明身份的不二凭据,所以,你不能办理密码挂失业务,这是银行制度的规定,也是守护客户财产的所必须的……”

“既是名字相同,身份证才是证明身份的不二凭据,所以,你不能办理密码挂失业务,这是银行制度的规定,也是守护客户财产的所必须的……”

当天,郭先生听罢民警的解释,只得无奈的离开建行洛阳新安北京路支行营业大厅。

2023年7月31日12时28分,郭先生持身份证及银行卡到新安北京路支行办理银行卡密码挂失,在支行智慧柜员机拍照认证时,系统提示客户影像与身份证影像疑似不对应,于是建行工作人员带领郭先生到柜台审核,在做客户身份证核查时系统提示核查分数较低(疑是冒名办理此业务),工作人员要求郭先生提供辅助证件,客户表示可回家拿户口簿证明。

为防止客户冒名办理业务,支行工作人员在郭先生离开后立即查询客户办卡时留存电话,因客户办卡时间较早,系统显示办卡时未预留联系电话,该行员工想办法查询客户的相关信息,核实郭先生身份。

13时10分,郭先生拿着户口簿再次到支行营业大厅,要求办理业务,这时支行经办人员查询到客户在办理的一笔业务时有一个预留电话,于是试着拨打该电话联系客户,电话通了,接电话客户告知本人叫郭某某,于是,支行确认在网点等待办理业务郭先生非存款人(郭某某的身份证编号与客户预留身份证编号相符)。

建行工作人员向等待办理业务的郭先生说明了情况,但郭先生坚持自己就是郭某某不肯离开,并表示可以报警,接警人员到达现场后,建行工作人员向接警警官说明情况,这时郭先生才说,自己是存款人的兄弟(两个人同名),建行工作人员告诉郭先生,银行办理业务的时候,要确认名字和身份证号码一致的情况下才能办理,并告知郭先生如对相关制度有异议的话,可由存款人本人向银行提出,在建行工作人员和民警的劝说和教育下,郭先生才怏怏离开了支行。

这是2023年以来,建行新安北京路支行依托人脸识别的准确识别和员工高度责任心,在2023年5月24日堵截客户冒名支取50万定期存款业务之后,又成功堵截客户冒名办理业务的案例。近年来,建行洛阳分行充分发挥金融科技优势,进一步强化风险防范意识,以影像识别系统为依托,强化责任担当,做好服务和风险防范两手抓,确保客户资产安全,维护了建行良好的企业形象,为建设美好生活,奉献建行力量。(建洛宣)

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